Valorizziamo ciò che per te conta davvero.

Simone Spongano

Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., soggetto autorizzato e vigilato da Consob

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La mia storia

Pochi giorni dopo la laurea magistrale ho intrapreso il mio percorso in uno dei principali gruppi bancari italiani, Intesa Sanpaolo, prendendo parte a un programma di crescita dedicato ai neolaureati. È stata un’esperienza a tutto tondo che mi ha permesso di sviluppare competenze nel settore del credito, nel corporate banking e nel mondo degli investimenti. In quegli anni ho inoltre conseguito l’abilitazione come Consulente Finanziario, iscrivendomi all’Albo OCF dopo aver superato l’esame: un traguardo che mi ha spinto ad abbracciare pienamente questa professione e il suo importante valore sociale.

Questa convinzione ha sempre guidato le mie scelte: per me la consulenza significa mettere al centro gli obiettivi del cliente, con trasparenza e senza conflitti di interesse. È con questo spirito che ho scelto Fineco, dove oggi affianco famiglie, professionisti e aziende nella loro gestione del patrimonio, con una visione che integra finanza, fiscalità e previdenza.

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Le soluzioni che posso offrirti

Ognuno di noi ha esigenze ed obiettivi differenti: per questo è fondamentale una pianificazione davvero cucita su misura.

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

Rendo i tuoi investimenti più solidi e redditizi, aiutandoti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e a proteggere il tuo patrimonio nel tempo.

Pianificazione previdenziale

Ti aiuto a pianificare la tua serenità pensionistica attraverso una pensione integrativa che combina vantaggi fiscali e sicurezza per il tuo futuro.

Passaggio generazionale

Affianco famiglie e imprenditori nel trasferimento del loro patrimonio, mediante strategie fiscalmente efficienti.

Pianificazione corporate

Pianifico una gestione finanziaria e fiscale efficiente per la tua azienda, trasformando la liquidità inutilizzata in un vero asset strategico.

Private Banking

Il primo passo per proteggere un patrimonio importante è affidarsi a un Partner che sappia comprendere le esigenze della persona, dell’azienda e della famiglia con una visione strategica.

Oggi una semplice banca tradizionale non basta più: servono professionalità, competenze e trasparenza per valorizzare il patrimonio e crescere insieme.

Hai degli investimenti?

Ti offro un servizio esclusivo di analisi personalizzata: una diagnosi gratuita per verificare l’efficienza dei tuoi investimenti, valutarne la solidità e capire se stai davvero ottenendo risultati all’altezza dei costi che sostieni.

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La differenza tra me e le banche tradizionali

Scopri in sintesi perché affidare i tuoi risparmi a un Consulente Finanziario può offrirti vantaggi concreti rispetto a banche tradizionali e assicurazioni.

Banche e
Assicurazioni

Consulenza trasparente sui tuoi obiettivi

Sceglie solo gli strumenti più efficienti sul mercato

Costi contenuti utilizzando anche strumenti passivi

Specializzato nella consulenza finanziaria

Conto corrente e servizi gratuiti

Ha conflitti d'interesse

Il consulente cambia in continuazione

Le testimonianze dei miei clienti

+0 investitori soddisfatti

Il mio modello di consulenza

Ascolto e definizione degli obiettivi

La prima consulenza è importante per conoscersi, iniziando un percorso di ascolto e analizzando quali sono le esigenze della persona e del suo nucleo. Insieme andiamo quindi a comprendere quali possono essere gli obiettivi della persona e della sua famiglia, sia a breve termine che nel medio-lungo periodo.

Analisi del portafoglio e della situazione finanziaria

Per i clienti che hanno già investimenti in essere, propongo una diagnosi gratuita del portafoglio, volta a verificare la coerenza dell’allocazione degli asset, l’efficienza dei costi e il livello di rischio complessivo rispetto agli obiettivi personali.

Per chi invece non ha investimenti, analizziamo insieme le ragioni che finora hanno rallentato la pianificazione e le opportunità concrete di costruire una strategia finanziaria efficace e sostenibile nel tempo.

Elaborazione della strategia e della proposta d’investimento

Dopo aver analizzato nel dettaglio la situazione patrimoniale del cliente e compreso a fondo le sue esigenze e i suoi obiettivi, elaboro una strategia di investimento efficiente e personalizzata, pensata per raggiungere la serenità finanziaria desiderata.

L’obiettivo è massimizzare rendimento e soddisfazione, ottimizzando i costi e mantenendo sempre la massima trasparenza in ogni fase del percorso — a tutela del cliente e della sua famiglia.

Attuazione della strategia e monitoraggio continuo

Una volta che il cliente trova piena soddisfazione nella strategia e nella proposta condivisa, si avvia un percorso sereno, fondato sulla fiducia reciproca e sull’ascolto costante.

Da quel momento seguo con attenzione l’evoluzione dei mercati e propongo, quando necessario, ribilanciamenti mirati, per mantenere la strategia sempre coerente con gli obiettivi finanziari del cliente.

Ogni relazione è monitorata e curata neltempo, per garantire continuità, trasparenza e valore duraturo.